Финансовый аутсорсинг плюсы и минусы

Финансовый директор — это многогранный специалист с множеством прокачанных скилов — не только финмодели, бюджетирование и управленческий учет, а еще и переговоры, финансовая стратегия, взгляд на рынки ценных бумаг и за рубеж, во внешнюю торговлю. Как правило, в малом бизнесе загрузить такого сотрудника просто нечем — масштаб не позволяет. Да и платить такому надо, как трем генеральным. 

Напрашивается решение: отдать финансовые вопросы компании на аутсорсинг. О том, насколько это умно и оправдано, читайте в статье.

Оглавление:

1. Финансовые аутсорсеры как они есть
2. Почему компании боятся аутсорсинга — предполагаемые минусы
• Миф 1: Оплата труда консультанта на аутсорсинге – это способ ухода от налогов
• Миф 2: Риск утечки коммерческой информации выше при работе с аутсорсинговой компанией
• Миф 3: Качество услуг аутсорсинга страдает из-за большой загруженности специалистов
• Миф 4: Управлять наемными сотрудниками проще, чем аутсорсинговыми специалистами
3. Преимущества — реальные плюсы аутсорсинга
4. Что такое системы BI, их роль
• Почему для малого и среднего бизнеса это особенно актуально
• Преимущества аутсорсинга BI

Финансовые аутсорсеры как они есть

Если вы сейчас откроете сайты с вакансиями и посмотрите описание функционала того, кого ищут на должность финансового директора, особенно в небольших компаниях, то увидите странную картину. Многим нужен сотрудник, который по сути будет выполнять работу обычного финансового менеджера или даже бухгалтера, но с громким титулом "финансовый директор".

Интересно, что  находятся люди, которые соглашаются на такие условия. Может, от безысходности, а может, надеясь, что это временно и скоро их оценят. Но в итоге это приводит к тому, что сама должность финансового директора обесценивается.

Давайте представим ситуацию: человек работал "финансовым директором" в маленькой фирме, где в основном занимался бухгалтерией, немного бюджетированием. А потом он пытается устроиться на такую же должность в крупную компанию и удивляется, почему его не берут. Ничего удивительного — там требуется  более высокий уровень ответственности и совсем другие навыки.

Даже небольшой фирме нужен опытный финансист. Например, когда только выстраивается система финансового управления. Тут действительно нужен человек, который знает, как все должно работать, и может это наладить.

Но вот в чем проблема: как только все налажено, такому специалисту становится... ну, скажем так, скучновато. И тут начинаются сложности: владелец бизнеса смотрит на зарплату и думает "а оно мне надо?", а финансист не понимает, чем себя занять половину рабочего дня.

Так что же делать? Есть два варианта, и оба они вполне рабочие.

1. Можно нанимать высококлассного специалиста на время, пока не будет выстроена система. Платить ему нормальные деньги за реальную работу. А потом, когда все будет работать как часы, взять менее опытного (соответственно, менее дорогого) сотрудника для поддержания этой системы.

2. Другой вариант – это обратиться к компаниям, которые предложат финансового директора на аутсорсинге. Вы получаете опытного специалиста, который будет работать ровно столько, сколько нужно, и не придется думать, чем его занять в остальное время.

Конечно, есть еще вариант, когда компания может себе позволить платить большие деньги просто за то, чтобы у них работал "лучший из лучших". Но это уже совсем другая история, и встречается такое, честно говоря, нечасто.

Может быть, пора начать называть вещи своими именами? Если компании нужен финансовый менеджер – так и писать в вакансии. А то получается какой-то обман: и работодатель не получает того, на что рассчитывал, и сотрудник потом не может нормально развиваться в профессии.

Почему компании боятся аутсорсинга — предполагаемые минусы

Аутсорсинг – казалось бы, отличное решение для небольших фирм, которым нужен толковый финансист, но не на полный день. Но вот незадача – многие владельцы бизнеса почему-то боятся этого как огня. Почему так происходит и что на самом деле правда, а что – просто страхи?

Первое, что часто говорят: "А вдруг этот аутсорсер не будет по-настоящему заинтересован в результате? Может, он просто формально отработает и все?"  

На самом деле это не так. Прикинем: у обычного сотрудника фикс плюс, может быть, еще какая-то премия. А у аутсорсера вся его репутация, заработок зависят от того, насколько хорошо он выполнит работу. Так кто из них будет больше стараться?

“Мотивация” страхом: "Наемный работник будет бояться потерять работу, поэтому будет лучше работать". На самом деле, часто бывает наоборот. Сотрудник, который боится потерять место, начинает имитировать бурную деятельность, усложнять процессы, чтобы оказаться незаменимым. А аутсорсеру это не нужно – его время — деньги, и это буквально, поэтому он будет стараться все сделать максимально эффективно.

Аутсорсинг – это не страшно, а удобно, эффективно. Особенно для небольших компаний, которым нужны классные специалисты, но не на полный день.

Еще один аргумент: "У штатного сотрудника есть право подписи, значит, он несет больше ответственности". На самом деле нет. В реальности привлечь штатного сотрудника к ответственности за ошибки – это та еще головная боль. А вот с аутсорсером все просто: в договоре прописаны штрафы за некачественную работу, и никаких проблем.

Напоследок, самое интересное. Некоторые думают, что со штатным сотрудником можно договориться о "серой" зарплате, а с аутсорсером так не получится. С аутсорсером — компанией или ИП — заключается договор подряда, а значит, никакие налоги на зарплату платить не нужно априори — и никаких “серых схем”.

Большинство этих страхов просто от незнания. Люди привыкли работать по старинке и боятся пробовать что-то новое. Но мир меняется – бизнесу нужно меняться вместе с ним. 

Многие компании, предоставляющие услуги аутсорсинга, сталкиваются с недоверием потенциальных клиентов, связанным с вопросами оплаты, безопасности информации. Но насколько обоснованы эти опасения?

Миф 1: Оплата труда консультанта на аутсорсинге – это способ ухода от налогов

Реальность: оказание услуг по договору подряда — вообще не трудовые отношения, а результат работы финдира оформляется как законченное произведение. Нет трудовых отношений — нет налогов. Все просто и законно. 

Миф 2: Риск утечки коммерческой информации выше при работе с аутсорсинговой компанией

Реальность: современные аутсорсинговые компании уделяют большое внимание защите данных клиентов, используя технологии, строгие протоколы безопасности. Напротив, переманивание сотрудника может привести к утечке конфиденциальной информации.

Миф 3: Качество услуг аутсорсинга страдает из-за большой загруженности специалистов

Реальность: конкуренция на рынке аутсорсинга стимулирует компании к повышению качества услуг и внедрению эффективных систем управления проектами.

Миф 4: Управлять наемными сотрудниками проще, чем аутсорсинговыми специалистами

Реальность: современные подходы к управлению проектами, коммуникациям позволяют эффективно взаимодействовать с аутсорсинговыми командами, независимо от их поколенческой принадлежности.

Многие возражения против аутсорсинга основаны на устаревших стереотипах, непонимании сути этой модели сотрудничества. Если с сотрудником нужно выстраивать коммуникацию, мотивировать его, следить, чтобы не поддался на уговоры конкурентов, то с аутсорсингом все просто: права и обязанности в договоре и конкретные личности, стоящие за аутсорсинговой компанией, не имеют такого же значения, как сотрудники.

Преимущества — реальные плюсы аутсорсинга

Как и любая другая бизнес-стратегия, аутсорсинг имеет существенные преимущества, которые могут значительно повысить эффективность компании.

Что такое аутсорсинг, почему он так популярен? Это стратегическая инициатива, при которой компания передает выполнение определенных бизнес-функций внешнему поставщику услуг. Это позволяет сосредоточиться на ключевых компетенциях, ускорить достижение стратегических целей.

Преимущества аутсорсинга:

1. Экономия:

• Сокращение издержек на персонал: не нужно нанимать, обучать, выплачивать заработную плату собственным сотрудникам.

• Снижение операционных расходов: внешние поставщики услуг, как правило, имеют более выгодные условия на закупку товаров и услуг.

• Снижение общехозяйственных расходов: не нужно оплачивать офис для сотрудника, работу кадровика и бухгалтера, руководителя.

2. Повышение эффективности:

• Доступ к экспертным знаниям: внешние поставщики обладают глубокими знаниями в своей области за счет накопления их в разных компаниях, могут предложить инновационные решения.

• Улучшение качества услуг: благодаря специализации и фокусу на конкретных задачах, внешние поставщики могут обеспечить более высокое качество услуг.

• Повышение гибкости: возможность быстро масштабировать бизнес-процессы в зависимости от потребностей компании.

• Освобождение внутренних ресурсов: сотрудники могут уделить больше внимания развитию основных направлений бизнеса.

• Ускорение инноваций: компания может быстрее реагировать на изменения рынка и внедрять новые технологии.

3. Снижение рисков:

• Распределение ответственности: ответственность за выполнение задач перекладывается на внешнего поставщика.

• Уменьшение юридических рисков: внешние поставщики, как правило, имеют более высокий уровень юридической защиты.

Типичные примеры аутсорсинга:

1. Бухгалтерский учет и отчетность: передача ведения бухгалтерии, подготовки финансовой отчетности на аутсорсинг экономит время и ресурсы, а также снижает риск ошибок.

2. ИТ-услуги: аутсорсинг создания и обслуживания IT-инфраструктуры и технической поддержки позволяет обеспечить бесперебойную работу информационных систем, снизить затраты на их обслуживание.

3. Кадровое делопроизводство: передача функций по подбору персонала, расчету заработной платы и кадровому сопровождению позволяет оптимизировать процессы управления персоналом.

Многие предприниматели пытаются решить эту проблему самостоятельно, привлекая родственников или нанимая неквалифицированных специалистов. 

Такой подход чреват последствиями:

• Потеря времени: ведение бухгалтерии отнимает много времени, сил, которые могли бы быть направлены на развитие бизнеса.

• Недостаток объективности: родственные связи или желание сэкономить могут исказить финансовую картину компании.

• Низкое качество: неподготовленный персонал генерирует в разы больше ошибок, чем обученный.

Инвестиции в качественный бухгалтерский учет – это инвестиции в будущее компании. Аутсорсинг – это эффективный, надежный способ обеспечить точность и прозрачность финансовой отчетности.

Альтернативное решение: передать бухгалтерский учет на аутсорсинг профессиональной компании. 

Это позволит:

1. Получать достоверную информацию: специалисты проведут учет в соответствии с законодательством и стандартами.

2. Сэкономить время: предприниматель сможет сосредоточиться на развитии бизнеса, не отвлекаясь на рутинные задачи.

3. Сэкономить деньги: аутсорсинг дешевле штатного бухгалтера за счет налогов на зарплату, затрат на содержание рабочего места, подписок на платные бухгалтерские сервисы.

Что такое системы BI, их роль

Представьте, что у вас есть огромная гора данных о вашей компании: сколько продали, сколько потратили, какие товары популярнее. BI (бизнес-аналитика) – это способ автоматической сортировки горы на аккуратные стопки с тем, чтобы выяснить важные для бизнеса моменты. Например, аналитика может показать, какие товары лучше всего продаются, где у вас больше всего клиентов или какие расходы можно сократить.

Благодаря BI вы можете принимать более взвешенные решения, лучше понимать, что происходит в вашем бизнесе.

Почему для малого и среднего бизнеса это особенно актуально?

Не у каждой небольшой фирмы есть отдел аналитики или специалисты, которые умеют работать с большими объемами данных. Именно поэтому многие компании отдают эту работу на аутсорсинг – то есть доверяют ее другой компании, которая специализируется на этом.

Преимущества аутсорсинга BI:

1. Экономия денег: вы платите только за те услуги, которые вам нужны.

2. Повышение эффективности бизнеса: вы можете принимать более обоснованные решения и быстрее реагировать на изменения рынка.

Аутсорсинг BI – это решение для компаний, которые хотят повысить эффективность бизнеса, принимать более взвешенные решения. 

Аутсорсинга неспецифических процессов боятся не стоит. Это современный и эффективный инструмент, который позволяет владельцу бизнеса сохранять маневренность, оперативнее реагировать на изменения внешнего мира, внедрять новые инновационные решения в компании.

Функционал финансового директора — один из наиболее востребованных в малом и среднем бизнесе и популярная услуга.